当人们谈论比特币时，你经常会听到它被描述为私人的，点对点的，数字的财富储存。然而，当涉及到世界各地的监管机构时，对加密货币的隐私方面存在某种固定。虽然日常人员能够保持个人和财务隐私非常重要，但匿名交易有可能促进洗钱。因此，为了解决这个问题，金融行动特别工作组(FATF)在6月提出了一项旨在打破加密货币隐私的新规定。这项规定被称为“旅行规则”。

关于FATF的快速背景：它是一个由37个成员国组成的小组，旨在制定国际反洗钱标准。它主要是联合国打击金融犯罪。虽然FATF提出的法规不是法律，但成员国有义务将FATF监管建议转变为可在当地实施的法规。

那么旅行规则是什么?它要求所有金融机构在等于或大于3,000美元的支付交易中识别发送方和接收方。

事实证明，在进行银行转账时，这已经发生在今天的传统金融系统中。但是，直接在比特币中实现这一点几乎是不可能的。有一种技术可以通过将数据转换为钱包地址并向该地址发送少量资金来嵌入文本数据。但是，这将公开泄露私人消费者数据，永远无法将其删除。它留下了很多问题。

即使它可以在技术上得到解决，还有许多其他非技术问题。比特币托管人或交易所能否以超过3000美元的价格直接发送给用户钱包?如果他们可以，他们将如何确认收件人?交易所只允许将3,000美元以上的资金发送到白名单地址吗?当交易所或钱包从3000美元以上的外部来源获得资金时会发生什么?

我决定与国际KYC和交易监控行业的领导者Identity Mind的产品管理部门的Neal Reiter和Juan Llanos谈论，他们是ConsenSys的许多初创公司和之前的监管技术负责人，已有超过17年的合规专业人员了解更多信息关于旅行规则以及它可能如何影响该行业。