Linedata表示，如果要保持竞争优势，资产管理公司必须采用新技术，如移动应用和数字化的实时投资者报告。基金经理因未能接受与零售银行不同的技术进步而受到批评。独立研究公司MyPrivateBanking Research于2014年5月进行的一项研究发现，只有10%的资产管理公司提供了一个信息应用程序，旨在供现有投资者或潜在投资者使用。

“资产管理行业尚未充分认识到数字化的好处。利用新技术，可以为投资者提供实时报告，而不是每月概述绩效的事实表，具有巨大的优势。投资者欣赏这样的技术，因为他们的资金信息可以实时在线访问，同时它也可以帮助管理人员节省成本，“Linedata客户管理总监Patricia Regnault-Fouqueray在Linedata Exchange会议上发言在伦敦。

手动进行投资者报告可能既耗时又昂贵，而且存在很大的错误蔓延风险。Regnault-Fouqueray强调，零售投资者特别欢迎数字化报告，尽管机构分配者可能会保留自己的系统来接收经理的报告。

普华永道(PwC)在2014年发布的一份报告 - “资产管理2020：一个勇敢的新世界” - 预测到2020年大多数资产管理公司将聘请首席数字官，专注于公司内部的技术问题。该报告强调，只有40%的资产管理者使用社交媒体，而这需要改变。普华永道的论文强调社交媒体，移动电话和其他设备对于管理者获取客户的大数据至关重要，这将使他们能够相应地定制产品。

毫无疑问，未能发展将给资产管理公司带来巨大挑战，并使他们面临技术精湛的市场颠覆者的风险。State Street于2015年7月进行的一项研究发现，79%的资产管理人员害怕被一个非传统的市场进入者篡夺，例如一个主要的技术巨头。

中国电子商务业务阿里巴巴货币市场部门的余宝宝在不到两年的时间里筹集了近900亿美元。与此同时，人们普遍猜测谷歌可能会对传统资产管理公司构成重大威胁。